Новац је можда краљ, али неки рачуни готовине владају над другима. Локација на којој се скрива ваш новац може утицати на успех или неуспех вашег пословања. Ако компанија нема готовину, могла би кренути ка банкроту. Међутим, ако је његова ситна готовина празна, то само значи да неко вероватно треба да оде у банку или банкомат.
Готовина
Готовина на располагању је укупан износ било које доступне готовине. Према часопису „Предузетник“, односи се на сву расположиву готовину без обзира да ли је у вашем џепу или на вашем банковном рачуну. Улагања која можете претворити у готовину за 90 дана или мање обично су укључена у израчун вашег готовинског новца.
Ситни новац за мале трошкове
Разлика између готовине и ситног новца је у томе што је ситни новац новац који имате при руци да бисте извршили мања плаћања тамо где не желите да користите чек или кредитну картицу, док је готовина на располагању било која доступна готовина. На пример, ако ваш запослени потроши 5,75 долара за куповину канцеларијских оловака, уместо да запосленом испишете чек за његове трошкове, можете га платити из своје ситне готовине и обележити у својој књижици. АццоунтингЦоацх наводи да износ потребан у вашој ситној готовини зависи од ваших потреба; то може бити само 50 долара, или чак 200 долара.
Показатељ финансијског здравља
Готовина на располагању може значити разлику између ваше компаније која је на врху ваше индустрије или борбе са конкурентима за уговоре. МиСМП.цом даје пример Мицрософт-а или Аппле-а. Неколико година је Мицрософт имао на располагању више од 50 милијарди долара готовине. Након откупа акција, трошкова истраживања и дивиденди, расположиви готовински новац пао је на око 26 милијарди долара.
Док је Мицрософтов новац падао, Аппле је повећао готовину на готово 20 милијарди долара. У прошлости је Мицрософт могао без проблема да купује конкуренте да би остао на врху рачунарске индустрије. Апплеов повећани новац на готовини изравнао је услове за игру, чинећи га директним конкурентом гигантског Мицрософта. Износ у вашој ситној готовини углавном није довољно значајан да би утицао на финансијско здравље ваше компаније.
Готов новац у финансијским извештајима
За нека предузећа ситни новац је само неки новац у кутији из којег извлачите рачуне кад некоме нешто треба и он не узима у обзир приликом састављања финансијских извештаја. Иако је тачно да финансијски извештаји обично не захтевају да наведете свој ситни новац, износ новца у вашем ситном новцу део је вашег готовине. Морате знати своју готовину на располагању да бисте саставили извештај о токовима готовине.
Према Смалл Бусинесс Трендс, ово је најважнији финансијски извештај за нова предузећа. Зајмодавци користе ваш извештај о новчаном току да би утврдили финансијску вредност ваше компаније. Ако су вам новчани приливи недовољни, готовина у рукама опада, што може довести до тога да нећете моћи да платите своје обавезе.
